Porodični odnosi mogu da budu skladni ili komplikovani a kakav je odnos između braće i sestara najbolje se vidi kada dođe do podijele imovine njihovih preminulih roditelja.
Tijekom života, potraga za postignućem tjera nas na izgradnju, štednju i ulaganje. Često se donose odluke o kupnji stana, vozila ili čak kuće za odmor. Razmišljanja o sigurnosti naših obitelji i budućnosti naše djece neprestano okupiraju naše misli. Ipak, bez obzira na veličinu našeg posjeda, neizbježno dolazi trenutak kada moramo razmisliti: što će biti s tom imovinom u našoj odsutnosti? Iako je to tema koju mnogi radije izbjegavaju, razborita raspodjela imovine ima potencijal spriječiti obiteljske razmirice, nepravde i neopravdane komplikacije.
- Poznati milijarder, nakon što je prebrodio razne obiteljske i poslovne prepreke, iznio je nekoliko bitnih smjernica za sve koji žele osigurati pravednu raspodjelu svoje imovine, bez obzira na njihov financijski status. Oporuka nije samo luksuz; to je obveza. Najvažniji aspekt planiranja nasljeđivanja uključuje sastavljanje oporuke. Ovaj zadatak ne treba odgađati dok “ne dođe vrijeme”, budući da je trenutak takvog događaja neizvjestan. Oporuka vam služi kao prilika da izričito i nedvosmisleno odredite raspodjelu svoje imovine. Obuhvaća više od puke dodjele; ima za cilj spriječiti potencijalne nesporazume, emocionalne nevolje i pravne sporove u budućnosti.
U nedostatku volje, država preuzima odgovornost dodjele prema zakonskim odrednicama, koje često zanemaruju individualne odnose, potrebe i zasluge. Ova situacija može dovesti do značajnih sukoba, čak i među obiteljima koje su inače skladne. Milijarder je to jezgrovito artikulirao: “Oporuka služi kao vaša konačna komunikacija sa svijetom – pobrinite se da bude jasna i pravedna.”
2. Pravičnost ne mora nužno značiti jednakost. U raspravama o raspodjeli često se pojavljuje pojam jednakosti, sugerirajući da bi svaki pojedinac trebao dobiti isti udio. Ipak, jednaka raspodjela ne znači nužno i pravednost. Bitno je uzeti u obzir doprinose članova obitelji koji su više uložili, pružili veću pomoć ili se u većoj mjeri oslanjali na vas. U slučajevima kada netko ima dijete s posebnim potrebama, pojedinca bez izvora prihoda ili nekoga tko je pružao skrb dugi niz godina, može biti pravednije da te osobe dobiju veći udio. Milijarder je naglasio: “Distribucija bi trebala odražavati okolnosti iz stvarnog života, a ne samo matematičku jednakost.”
3. Komunicirajte iskreno dok ste još živi. Brojne zablude nastaju zbog nedostatka svijesti obitelji o tome što treba očekivati. Razočaranje i optužbe često se pojavljuju kada se imovina dodjeljuje u tajnosti ili postaje očita tek nakon smrti pojedinca. To je razlog zašto je bitno pravovremeno razgovarati sa svojom djecom, partnerom, pa čak i rodbinom kada je to potrebno. Razjasnite razloge koji stoje iza vaših odluka. Ako ste nekome dodijelili manje resursa, objasnite taj izbor. Suprotno tome, ako ste sve ostavili u nasljedstvo pojedincu, artikulirajte obrazloženje koje je dovelo do te odluke. Iako opširni detalji nisu potrebni, održavanje jasnoće i poštenja može izbjeći brojne probleme.
4. Zapamtite širi kontekst: Filantropske donacije Kako pojedinci napreduju u dobi, mnogi ljudi imaju želju da dio svog bogatstva dodijele dobrobiti zajednice. Takvi doprinosi, bilo da su usmjereni prema lokalnoj organizaciji, humanitarnom fondu, vjerskoj ustanovi ili obrazovnoj ustanovi, stvaraju povoljan učinak. Ne samo da pomažu drugima, već i budućim generacijama prenose vrijednosti koje ste cijenili. Milijarder tvrdi: “Imovina je alat. Ona može pomoći čak i onima koje tek trebaš upoznati – ako to želiš.” Ovo ima poseban značaj za pojedince koji nemaju nasljednike ili žele dodijeliti dio svog nasljedstva izvan granica svoje obitelji.
5. Nije nužno da djeca imaju sve, pogotovo ne odmah. Značajna pogreška koju pojedinci često čine je oporučavanje značajnih količina bogatstva svojoj djeci ili unucima bez ikakvih uvjeta. Dok namjere iza takvih radnji mogu biti pohvalne, posljedice mogu biti štetne; pretjerani priljev novca u ranoj dobi ima potencijal umanjiti ambiciju, odgovornost i jaku radnu etiku. Daleko je povoljnije urediti svoju nekretninu na način da služi kao izvor za obrazovanje, pokretanje posla ili kupnju kuće, a sve uz utvrđivanje određenih uvjeta i vremenskih ograničenja. Na taj način pružate pomoć, a ne stvarate prepreku. Milijarder upozorava: “Ključno je da vaša djeca razumiju proces stvaranja bogatstva, umjesto da se fokusiraju samo na njegovu potrošnju.
6. Angažirajte pravne savjetnike i savjetnike—izbjegavajte improvizaciju. Tema nasljeđivanja često predstavlja pravne i financijske zavrzlame. To uključuje razmatranja kao što su porezi, rokovi i specifične vrste nasljeđivanja. Neuspjeh da se sve točno dokumentira može dovesti do skupih komplikacija. To je razlog zašto traženje stručne pomoći ne treba smatrati znakom slabosti. Obrazovan odvjetnik i financijski savjetnik može pružiti smjernice tijekom cijelog procesa, posjedujući stručnost potrebnu za zaštitu i vas i vaših nasljednika. “Pokušaj samostalnog rješavanja zamršenih pitanja nije preporučljiv”, kaže milijarder. “Vrijednost dobrog savjeta u sadašnjosti daleko premašuje bilo kakvu novčanu dobit u budućnosti.”
